Bancos en SuizaCentral Banks Directory

Suiza es un país montañoso, situado en Europa Central. Oficialmente mantuvo una estricta neutralidad durante las dos guerras mundiales; aunque a partir de 2002 esto cambió y Suiza tomó un camino de derecha. No es un miembro de la Unión Europea; aunque ha sido invitado varias veces a unirse y en la actualidad existen “acuerdo bilaterales” con la UE para, gradualmente, integrar a ese país. Suiza es miembro de la OECD y probablemente su miembro más seguro financieramente. El sector de los servicios contribuye con el 70% de la economía suiza y más de 200 mil ciudadanos de ese país trabajan en el sector bancario. Los expertos consideran a Suiza como el mayor centro mundial de la banca privada, con más de un tercio de todos los capitales privados colocados en sus bancos. Este interés se debe a, por lo menos, tres factores: la neutralidad, una política financiera ultraconservadora que ha llevado a que el franco suizo continúe creciendo y el fuerte secreto bancario existente allí que ha logrado sobrevivir a duras penas por las presiones del mundo occidental. Suiza no es una jurisdicción offshore como Islas Caimán o Jersey, aunque sí es una jurisdicción de bajos impuestos, al tener una serie de formas de sociedades especializadas que pueden ser utilizadas por los inversores extranjeros y compañías multinacionales para reducir notablemente el pago de impuestos.

Como “miembro respetable” de la OECD, Suiza ha firmado Tratados de doble imposición con más de 100 países. El secreto bancario en Suiza sufrió un duro golpe cuando, en 2009, el G20 y la OECD colocaron al país en la “lista gris” de jurisdicciones que no cumplían los estándares requeridos sobre transparencia. Después de eso, Suiza accedió a cumplir con las exigencias y en menos de seis meses firmó 12 acuerdos de intercambio de información que contenían amplias cláusulas de asistencia administrativa. Esto influyó en que el país fuera sacado de la “lista gris”. No obstante, Suiza continúa afirmando que cualquier solicitud de información procedente de otro país será abordada de manera individual y si la solicitud se basara en datos robados no se compartiría ninguna información.