Offshore Banks Preguntas frecuentes

Los bancos offshore son generalmente bancos que se dedican a trabajar con los clientes VIP, con la banca privada y en la promoción de inversión. No les gusta abrir cuentas en las que se metan 1000 para sacar 999. Si usted no tiene un gran volumen de negocios debe alternar entre los dos tipos de banca para que el sistema del banco no de señal de la entrada "y" liberación inmediata de los fondos.

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Esto depende de sus ingresos, de la actividad económica, del saldo disponible para depositar y del grado de privacidad que Usted desee. Los bancos tienen una clasificación de A, tal como las estrellas de los hoteles; los mejores son los grandes bancos tipo AAA los cuales son los más intransigentes. En la práctica, no quieren tener nada que ver con los clientes pobres. Así que lo que debe preguntarse realmente es ¿qué banco me va a aceptar?

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No existe una tabla fija. Obviamente, si usted ya tiene contactos con un banco offshore o un amigo millonario que los tenga, le será más fácil conseguir una mejor oferta. También se puede ir de banco en banco y negociar los términos. Por ejemplo, un banco suizo pequeño puede tener requisitos bajos.

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No, de lo contrario pasa a ser onshore y, por lo tanto, sujeta al pago de impuestos.
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Sí, pero solo personales y es necesario estar presente en la Apertura de la cuenta.
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Si pero la empresa pasa a ser onshore (residente) y, porlo tanto, no tendrá que declarar y pagar impuestos perdiendo las ventajas fiscales.

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En general son un treinta por ciento más caros que un banco local. Solo que mediante los bancos offshore no se pagan impuestos, por lo tanto, no es el caso tomar en cuenta la diferencia de costos.

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Puede hacer retiros mediante transferencias bancarias a cuentas que no sean las propias para evitar la trazabilidad o mediante tarjetas ATM que funcionan en todo el mundo.

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Los grandes bancos ofrecen el servicio de la cuenta multi-diversas (“multy currency”). Otras cuentas offshore son en dólares americanos o euros (en una u otra, por lo cual sería necesario abrir dos cuentas para manejar ambas monedas.

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La ventaja es que sus clientes pueden pagarle en diferentes monedas y así no perdería dinero en pago de comisiones por el cambio de moneda. Ustedes pueden gastar en cualquier moneda.

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Todos los países que ofrecen servicio bancario offshore tienen legislaciones que garantizan el secreto bancario, pero debido a las reglamentaciones internacionales y a los tratados de intercambio de informaciones el secreto es fácil de quebrar.

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Es difícil dar un consejo genérico siendo que para escoger el país y el banco hay que tener en consideraciones varios factores:

  1. su nacionalidad
  2. la nacionalidad de su empresa
  3. cuánto va a depositar inicialmente
  4. cuánto va a movimentar mensualmente
  5. la divisa principal que usted escoja
  6. el número de operaciones que usted irá a realizar en su cuenta
  7. el tipo de internet banking y de tarjetas de débito o crédito que el banco ofrezca
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Los agentes o representantes de una institución financiera en general no son dueños de un banco y no pueden garantizarle la apertura de una cuenta en un banco determinado. Al pagar el servicio de presentación para la apertura de una cuenta bancaria offshore, el intermediario se compromete exclusivamente a realizar los trámites necesarios para que usted pueda abrir una cuenta bancaria en el banco y país ofrecido. Tenga en cuenta que la apertura de una cuenta bancaria offshore no es tan fácil como usted pueda pensar, así que es posible que usted y/o su intermediario no lo consiga o que el banco le abra la cuenta y luego se la cierre. En este caso usted perderá el dinero gastado para el trámite y tendrá que comenzar todo de nuevo, con doble gasto.

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Lamentablemente las presiones de los países industrializados son fuertes y cada vez más bancos prefieren evitar riesgos de multas millonarias o cierre de cuentas en los bancos corresponsales. Si un banco offshore es señalado como sospechoso de blanquear capitales o facilitar operaciones de blanqueo de capitales, u otro delito, puede perder la licencia o le pueden cerrar las cuentas de correspondencia de manera tal que, en la práctica, el banco se encuentra imposibilitado para operar. Si usted fuera el propietario de un banco offshore harían lo mismo: eliminaría los clientes pequeños que dan poca ganancia y exponen el banco a los mismos riesgos que un cliente grande.

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Hay otros tipos de instituciones financieras o no financieras que permiten hacer movimentación de dinero: financieras, seguros, corredores de bolsa y de Forex, sistemas de pago, transferencias de dinero por MoneyGram o Western Union, Bitcoin y otras monedas electrónicas, monederos electrónicos cómo PAYOPM.com. Cada uno de estos sistemas responde a exigencias bien determinadas. En general las personas no tienen mucha confianza en sistemas alternativos, especialmente cuando se trata de sus ahorros o ganancias sudadas. Hoy di aperó el sistema bancario mundial está en peligro por lo cual es necesario en todos casos investigar a quien se confía el dinero. No existen operaciones sin riesgos y hasta el banco en el colchón es arriesgado porque podrían robarle y asaltarle en su casa.

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